Pleno CaudenzaLicencias e Información Regulatoria
Esta página explica, en términos generales, quién opera Pleno Caudenza, el marco dentro del cual funciona el servicio, dónde se ofrece y dónde no, y cómo obtener nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo.
- Documentos disponibles bajo solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos de cumplimiento por escrito
En esta página
- Entidad operativa
- Marco regulatorio
- Jurisdicciones
- Qué no es esto
- Solicitud de documentos
- Contacto regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
Pleno Caudenza es un nombre comercial utilizado por la empresa que posee y opera este sitio web y la plataforma cliente asociada.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Condiciones de uso y abre una cuenta. Su nombre registrado completo, su forma legal, sus datos registrales y la identidad del grupo al que pertenece se establecen en el acuerdo de cliente que recibe en la incorporación y se proporcionan bajo solicitud a través de las vías descritas en la sección «Solicitud de documentación» que se encuentra a continuación.
Dado que las estructuras corporativas, los datos registrales y los acuerdos de servicio pueden cambiar, deliberadamente no los reiteramos como texto fijo en una página de marketing. El acuerdo de cliente y el paquete de documentación que le enviamos son la fuente autorizada; cuando esta página y esos documentos difieren, los documentos prevalecen.
Empresas del grupo y proveedores de servicios
Ciertas funciones —alojamiento de tecnología, procesamiento de pagos, datos de mercado, herramientas de identificación de clientes— son realizadas por proveedores especializados de terceros conforme a acuerdos escritos. Las categorías de proveedores que utilizamos y la forma en que se tratan sus datos personales por parte de estos se describen en nuestra Política de privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
El marco regulatorio en el que operamos
Describimos aquí el tipo de obligaciones que rigen el servicio, en lugar de nombrar autoridades o citar números de referencia, que corresponden a la documentación formal.
- 01
Identificación del cliente
Cada cuenta se verifica antes de su financiación, negociación o retirada, en consonancia con los controles KYC y AML descritos en nuestra página de KYC y AML.
- 02
Prevención del fraude financiero
Sanciones y cribado de riesgos, supervisión continua de transacciones, procedimientos de escalada interna y retención de registros durante los períodos requeridos por la legislación aplicable.
- 03
Tratamiento del dinero del cliente
Los saldos de los clientes se registran por separado de los fondos operacionales de la empresa y los pagos se devuelven a un instrumento verificado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Los costes, diferenciales y las comisiones aplicables se publican en su cuenta y en nuestra página de precios. No garantizamos rentabilidades específicas, y todo material promocional incluye una advertencia de riesgo.
- 05
Protección de datos
Los datos personales se tratan sobre una base legal definida, se conservan solo el tiempo necesario y se protegen mediante controles de acceso y cifrado en tránsito y en reposo.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un procedimiento interno de reclamaciones por escrito con acuse de recibo, investigación y respuesta sustantiva dentro del plazo indicado cuando se registre su reclamación.
Cuando una jurisdicción impone requisitos locales más estrictos que los anteriores, se aplica el requisito más estricto a los clientes residentes en ella.
Jurisdicciones servidas y excluidas
El servicio se ofrece únicamente donde estamos autorizados a ofrecerlo. La disponibilidad se evalúa en el registro en función de su país de residencia, y puede cambiar.
Dónde se ofrece el servicio
Las cuentas pueden abrirse por residentes de los países listados como elegibles en el flujo de registro de su cuenta. Si su país aparece en esa lista y supera la verificación, puede proceder. Si no aparece, el servicio no está disponible para usted.
Dónde no se ofrece el servicio
- Países y territorios sujetos a sanciones o embargos internacionales aplicables.
- Jurisdicciones donde ofrecer este tipo de servicio a clientes minoristas requiere una autorización local que no poseemos.
- Jurisdicciones identificadas como de alto riesgo de delitos financieros conforme a las normas aplicables.
- Cualquier territorio que hayamos decidido excluir por razones de riesgo interno.
Sin solicitud de negociación
Nada en este sitio web está dirigido a, ni es para distribución o uso por, ninguna persona en una jurisdicción donde tal distribución o uso sería contrario a la ley local. El acceso a este sitio desde una jurisdicción excluida no crea derecho a usar el servicio. Si se traslada a una jurisdicción excluida mientras mantiene una cuenta, infórmenos — puede ser necesario restringir o cerrar la cuenta y devolverle el saldo.
Qué «N» no es
Es tan importante ser claro sobre qué no hacemos como describir qué hacemos.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento de inversión personal | No proporcionado. La información, educación y comentarios de mercado son de naturaleza general y no tienen en cuenta sus circunstancias. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No proporcionado. Consulte a un profesional debidamente cualificado en su jurisdicción. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan un rendimiento garantizado y no están cubiertos por ningún sistema de garantía de depósitos. |
| Rendimientos garantizados o fijos | Nunca prometidos. El rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. |
| Gestión discrecional de cartera | No operamos una cuenta a discreción propia en nombre de un cliente. |
| Servicios de ejecución y de cuenta | ✓ Proporcionados, sujetos a verificación, elegibilidad y términos publicados. |
El capital está en riesgo. El valor de las inversiones puede caer así como subir y puede recibir menos de lo que invirtió. Por favor, lea la Divulgación de riesgos antes de decidir utilizar el servicio.
Cómo solicitar documentos corporativos y de cumplimiento
Los clientes, clientes potenciales y contrapartes profesionales pueden solicitar nuestra documentación corporativa y de cumplimiento. La proporcionamos a solicitud en lugar de publicarla abiertamente.
Qué se puede solicitar
- Confirmación de la entidad operativa y sus datos corporativos.
- El acuerdo de cliente actual y el calendario de costes aplicables a su cuenta.
- Un resumen de nuestros procedimientos de PLD e identificación de clientes.
- El procedimiento de tramitación de reclamaciones y la vía de escalada.
- Información sobre la protección de datos relativa a sus datos personales.
Cómo realizar la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la ruta de contacto en nuestra página de contacto. Escriba "Solicitud de documentación normativa" en la línea de asunto.
- 02
Identifíquese
Indique si es cliente actual (y facilite la dirección de correo electrónico de la cuenta) o cliente potencial, y qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes se responden dentro del plazo establecido cuando se confirma su solicitud. Algunos documentos pueden proporcionarse en forma de extracto si contienen detalles internos confidenciales.
Los documentos se envían a los datos de contacto verificados que constan en nuestros archivos. No podemos enviar documentación específica de cuenta a un tercero sin su autorización escrita.
Preguntas sobre regulación y cumplimiento normativo
Las preguntas sobre nuestra posición normativa, nuestros procedimientos de cumplimiento normativo o una preocupación que desee escalar deben dirigirse a la ruta de cumplimiento normativo en lugar de al soporte general.
¿Cómo planteo una pregunta sobre cumplimiento normativo?
Envíela a través de la página de contacto e indique "Cumplimiento normativo". Incluya la dirección de correo electrónico de la cuenta si ya dispone de una, y describa la pregunta en una o dos oraciones.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Utilice la misma ruta e indique en el mensaje "Reclamación". Recibirá una confirmación, una referencia y una indicación del plazo para una respuesta fundamentada. Si el resultado no resuelve el asunto, la respuesta le explicará las opciones de escalación adicionales disponibles.
¿Cómo notifico actividades sospechosas o mal uso de nuestra marca?
Utilice la página de notificación de abuso . La suplantación de Pleno Caudenza en mensajes, anuncios o sitios clonados debe notificarse allí para que podamos actuar al respecto.
¿Se tramitan aquí consultas institucionales o de prensa?
Sí — envíelas a través de la página de contacto con un asunto claro y se dirigirán al equipo correspondiente.
Notas en esta página
- Esta página es de carácter informativo. No forma parte de contrato alguno y no sustituye el acuerdo de cliente.
- Los importes, límites o plazos de tramitación mencionados en este sitio son indicativos; las cifras publicadas en su cuenta rigen.
- El contenido de esta página se revisa periódicamente; la versión publicada aquí es la actual.
- Léase conjuntamente con las Condiciones de uso, la Divulgación de riesgos, la Política de privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si está realizando diligencia debida sobre Pleno Caudenza, consulte directamente con nosotros. Preferimos enviarle los documentos reales antes que dependa de un resumen.
Solicite el paquete de cumplimiento normativo
Datos corporativos, acuerdo de cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Línea de asunto: «Solicitud de documentación normativa».
- Envíese a los datos de contacto verificados que constan en nuestros registros.